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资产配置不等于投资赚钱,做长远规划是关键
时间:2018-04-18 11:38  浏览次数:

由世界最具影响力的信用评级机构,专门调研全球10万个资产稳健增长的家庭,分析总结出的,堪称世界最牛家庭资产配置的“标准普尔家庭资产图”,至今数万家庭仍在参考使用,帮助做好资产配置,财富实现稳健增值。

资产配置,即投资规划,是所有资产组合管理中最重要的一环,是指根据投资需求,再将家庭资金分配到同资产类别之中。当代人对资产配置的要求,据国内知名财富管理机构嘉丰瑞德调查研究,其要求不外乎六点:

一是投资多元化,分散投资风险;二是财富传承;三是子女教育;四是保险保障;五是避险工具;六是海外移民等。由此可见,资产配置不等于投资赚钱,子女教育,海外移民也在其中,做长远规划配置非常关键。

资产配置,每个家庭必须掌握的技能

资产配置,通常是将投资资金分配在低风险、低收益投资品与高风险、高收益投资品之中,除部分资金投资于资本市场外,还要配有固定收益类投资品,也可以配置股权投资等。资产配置,是当前每个家庭都必须掌握的技能,包括我们的国家都在这样做。

在2010年两会期间,就我国外汇储备配置如何分配及投资业绩问题,易刚表示,在过去2年的金融危机中,我国外汇储备实现了在“保本”的基础上,取得了一个比较好的投资收益,我们最重要的管理方法是把资产配置好,在资产配置上要强调分散风险。通过分散化的配置,可以达到“东方不亮、西方亮”分散风险的“此消彼涨”的结果。至于家庭究竟应如何合理做好资产配置呢?其实是大同小异。

资产配置,牢记黄金三原则

每个家庭和个人都有自己的风险承受能力,投资偏好以及自己相应人生阶段的理财需求,所以资产配置需要科学,有计划地进行。

嘉丰瑞德资深理财师高子惠曾与客户讲到了资产配置的黄金三原则,跨地域和国别配置、跨资产类别配置、超配另类资产。不要把鸡蛋放在一个篮子中,而此篮子,不仅指房产、股票、国债、私募等不同资产类别,还有不同国家及地域的资产配置。另外,如果寻求专业机构帮助做好资产配置咨询,我们嘉丰瑞德还会帮助客户在一个季度或半年内再做一次检查和调整,以维持合理的资产配置组合。


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文章编辑: 陈秀荣
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